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KYB
“了解你的企业”(KYB)是一种用于核实公司合法身份及遵守反洗钱等法规的标准。
交易推动者商业认证(KYB)所需的文件
在Deal Shaker,我们致力于保持最高的质量和可靠性。 因此,企业验证(KYB:了解您的业务)是强制的,以确保只有值得信赖的商家才能通过我们的电子商务平台销售产品。 向用户保证每个商户及其产品符合所有法律要求,并持有必要的许可证和证书,以提供相关商品和服务。 当商家创建或编辑企业账户时,必须上传以下必需文件:
所需文件
个人验证文件
个人身份证、驾照或护照(正反扫描件)的复印件。
对于公司来说,需要代表的亲自确认。
地址验证文件
地址证明——如果地址与你的身份证或营业执照不同,你需要水电账单、银行对账单或政府签发的文件。
对于日本公司,可以通过提交所有事项的证明来证明。
各种许可证
营业执照副本——个人、个体经营者和中国企业必须持有。 您还必须上传中国政府网站上的营业执照截图,以显示其有效性。 对于像新西兰这样不需要营业执照的国家,商家需要提供税号或增值税号码等信息。
PAN卡号(仅限印度)
印度所有商人都必须接受。
PAN代表“永久账户号码”,是印度的税务识别号码。 它是一个唯一的10位数识别码。 该号码有效期为终身,并详细标注在税务机关签发的塑料卡上。 PAN主要用于所得税申报和金融交易。
酒类和葡萄酒执照
销售酒精饮料需要许可证。
中国商户必须填写“预包装食品”作为“营业范围”。
其他与服务相关的证书
根据注册组合的不同,可能需要特定的许可。
示例:建筑执照、针灸、医疗或牙科服务、美容手术、健康按摩等。
代理机构
如果你是代理机构,必须提交经公证的授权文件,才能进行代发货和品牌产品销售。
商家在创建或编辑企业账户时输入的信息必须与所提供的文件(如门店名称、地址、注册号等)相匹配。
我们建议所有商家删除或编辑过去注册过、信息不完整且未提供任何文档的企业账户。 商家必须审查并更新所有已注册门店的商业账户信息。 KYB(了解你的企业)验证流程有助于防止欺诈,并建立对企业及平台本身的信任。 通过作为商户,我们以负责任的态度满足KYB的要求,确保Deal Shaker平台上商品和服务的最高质量和信任。
什么是KYB?
KYB(了解你的企业)是指在公司与另一商业实体开展业务之前,收集并核实商业伙伴的详细信息的过程。 它被用作反洗钱(AML)法规的一部分,用于管理业务风险和防止欺诈。 KYB非常重要,尤其是对于需要严格遵守法律要求的金融机构和企业来说。
KYB的主要目的
风险管理
了解您的商业伙伴背景,以减少欺诈、洗钱及其他金融犯罪风险。
合规监管
在许多国家,公司有法律义务确保其对手方不承担洗钱或恐怖融资的风险。 KYB帮助你满足这一法律要求。
商业关系的透明度
了解商业伙伴的公司结构、所有权和运营区域等细节,有助于你建立更透明、更可靠的商业关系。
KYB流程的关键要素
公司识别信息收集
:确认基本信息,如公司名称、地址、成立日期、注册号等。
实益所有权确认
:确定公司的所有者或关键决策者是谁,并调查其背景。
企业信用检查
调查公司的信用评级、财务状况及过往交易记录。
合法性验证
:检查公司是否合法运营,并符合相关行业和地区法规。
监测与评估
:初步调查结束后,我们将通过定期监测和评估继续管理风险。
KYB类似于KYC(了解你的客户)流程,但KYB更侧重于企业客户和业务合作伙伴。 在日益严苛的全球监管环境中,KYB是公司风险管理战略的核心组成部分。
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